Cách thức hoạt động của các tổ chức lừa đảo trực tuyến

Các biện pháp ngày càng mạnh tay. Tuy nhiên, các chuyên gia cho rằng sẽ cần nhiều nỗ lực hơn nữa để chống lại các tổ chức tội phạm đang nắm quyền điều hành. Bởi các công ty này hoạt động vô cùng tinh vi và rất khó bị triệt phá. 

Chiêu thức chủ yếu được những kẻ lừa đảo trực tuyến ở Đông Nam Á sử dụng được gọi nôm na là "mổ lợn". Đây là quá trình mà kẻ lừa đảo xây dựng lòng tin với nạn nhân trong nhiều tuần hoặc nhiều tháng trước khi dụ dỗ họ đầu tư vào một quỹ tiền điện tử lừa đảo. 

Nạn nhân thường nhận được tin nhắn từ người mạo danh là cố vấn tài chính trên Facebook, WhatsApp hoặc Telegram. Sau đó, kẻ lừa đảo hướng dẫn nạn nhân chuyển tiền qua một trang web giả mạo là nền tảng đầu tư hợp pháp. Năm 2023, chủ tịch một ngân hàng nhỏ ở Kansas, Mỹ đã làm đúng như vậy và mất khoảng 47 triệu đô la Mỹ tiền của ngân hàng vào tay những kẻ mổ lợn.

Nạn nhân kể lại: “Khi đến đây, tôi được được đưa cho 1 tập kịch bản. Ban đầu tôi không biết kịch bản để làm gì, hóa ra đó là những gì chúng tôi được chỉ dẫn để lừa đảo trực tuyến. Công việc đầu tiên của tôi là tìm kiếm những nạn nhân tiềm năng”.

Kẻ lừa đảo cũng sử dụng chiêu trò lừa đảo tình cảm, dụ dỗ những người đã ly hôn hoặc mới góa chồng gửi một khoản tiền lớn sau một thời gian tìm hiểu ngắn ngủi. Đôi khi, chúng chỉ cần gọi điện thoại cho nạn nhân, giả danh nhân viên ngân hàng để yêu cầu cung cấp thông tin tài khoản, mã PIN và số an sinh xã hội. Các đối tượng lừa đảo có thể nhắm mục tiêu vào nạn nhân trên toàn thế giới vì sử dụng những kẻ lừa đảo là người bản xứ. 

Theo Interpol, công dân Trung Quốc là nhóm lớn nhất bị các băng đảng tội phạm đưa đến các tổ hợp lừa đảo ở Đông Nam Á. Các cơ sở này cũng có người Brasil, Ấn Độ, Philippines và một số vùng ở Châu Phi và Đông Âu. Tuy nhiên, điều kiện "làm việc" của những kẻ lừa đảo này cũng vô cùng khắc nghiệt. Họ bị theo dõi nghiêm ngặt qua camera và đôi khi bị kiểm tra phòng ngẫu nhiên. Mỗi người phải đạt được mục tiêu: tiếp cận được bao nhiêu khách hàng và lừa được bao nhiêu tiền.

Một nạn khác nói: “Nếu không có khách hàng, không được ăn. Không trả lời khách hàng thì bị đánh hoặc phạt đứng nhiều giờ. Chúng tôi phải làm 17 tiếng 1 ngày, không ngày nghỉ, không được phàn nàn. Nếu từ chối làm việc, chúng tôi sẽ bị bán sang 1 khu phức hợp khác, hoặc nguy hiểm hơn, là bị đe dọa tính mạng”.

Nhiều khu phức hợp lừa đảo ở Campuchia và Mynamar nằm dọc biên giới với Thái Lan, tạo điều kiện cho tội phạm dễ dàng tiếp cận mạng lưới điện và viễn thông đáng tin cậy của nước này. Nhưng việc truy vết dòng tiền rất khó khăn vì lợi nhuận được rửa thông qua bất động sản xa xỉ và ví bitcoin được mã hóa. Hiện có những dấu hiệu cho thấy những kẻ lừa đảo đang vươn vòi bạch tuộc đến các quốc gia khác ở châu Phi và Nam Á.